포트폴리오

배당 포트폴리오 (한국 개별종목 + 미국 ETF)

게으른 투자자 2020. 12. 13. 20:22

구성 종목

유형 종목명 현재가 배당금 배당률 배당주기
한국 개별종목 LG우 ₩60,000 ₩2,250 3.75%
한국 개별종목 현대차3우B ₩85,500 ₩4,050 4.74% 반기
한국 개별종목 삼성전자우 ₩69,300 ₩1,417 2.04% 분기
한국 개별종목 청담러닝 ₩20,650 ₩1,000 4.84% 반기
미국 ETF DGRO $44.38 $0.99 2.23% 분기
미국 ETF DGRW $53.14 $0.99 1.86%
미국 ETF QYLD $22.70 $2.67 11.76%
미국 ETF SCHD $63.90 $2.03 3.18% 분기
미국 ETF SPHD $38.04 $1.84 4.84%
미국 ETF SPYD $33.60 $1.52 4.52% 분기

현재가는 2020년 12월 11일 종가 기준, 한국 개별종목의 배당금은 2019년 기준, 미국 ETF의 배당금은 QYLD만 FWD, 나머지는 TTM 방식으로 도출한 것이다.

 

2020/11/05 - [투자정보] - 국내주식(개별종목, ETF) 배당금, 배당률, 배당성향 확인하기 (feat. 네이버 금융, CompanyGuide, 퀀트킹, 세이브로)

2020/10/19 - [투자정보] - 미국주식(개별종목, ETF) 배당주기,배당률, 배당성장률, 배당락일 확인하기 (feat. Seeking Alpha, MSFT)

 

배당 캘린더

1월 2월 3월 4월 5월 6월
DGRW
SPHD
QYLD
DGRW
SPHD
QYLD
DGRW
SPHD
QYLD
DGRO
SCHD
SPYD
DGRW
SPHD
QYLD
삼성전자우
현대차3우B
LG우
청담러닝
DGRW
SPHD
QYLD
삼성전자우
DGRW
SPHD
QYLD
DGRO
SCHD
SPYD
7월 8월 9월 10월 11월 12월
DGRW
SPHD
QYLD
DGRW
SPHD
QYLD
삼성전자우
현대차3우B
청담러닝
DGRW
SPHD
QYLD
DGRO
SCHD
SPYD
DGRW
SPHD
QYLD
DGRW
SPHD
QYLD
삼성전자우
DGRW
SPHD
QYLD
DGRO
SCHD
SPYD

 

종목 선정 기준

한국은 개별종목으로, 미국은 ETF로 투자하는 것이 가장 큰 특징이다. 

 

분산되어 있어 안전하고, 종목 교체가 필요 없어 편리한 ETF를 선호하지만, 한국은 개별종목에 투자하는 이유는 다음과 같다.

  • 성장성이 높은데 배당률도 높다 (c.f., NVIDIA 0.13%)
  • DGRW와 같이 성장성, 배당성, 월배당을 겸비한 ETF가 없다.

 

한 때는 한국 개별종목이 10개에 이르렀는데, 성장성까지 고려하여 확신이 가는 기업 5개로 압축했다. 현재 투자 중인 한국 개별종목들의 공통점은 아래와 같다.

  • 성장성 겸비 (글로벌 전개, 미래 산업)
  • 배당성장 이력
  • 주주 친화적

 

미국 ETF는 배당성장 ETF와 고배당 ETF를 3개씩 넣었다. 코로나 위기를 겪어보니 일시적으로 월, 분기 배당이 감소하는 경우도 있어서 안정적인 현금흐름을 위해서는 여러 ETF에 분산투자하는 게 좋은 것 같다. ETF 마다 종목을 선택하는 기준, 운용 방식이 크게 다르다.

 

매도 조건

배당 포트폴리오는 기본적으로 매도가 없다. 한국 개별종목의 경우에는 배당금이 감소하면 매도해야겠지만, 미국 ETF의 경우에는 매도하는 일은 없을 것 같다.

 

10년 후 투자 배당률?

삼성전자 배당성장의 역사
DGRW 배당성장의 역사

 

10년 후 투자 배당률 10%를 바라본다. 지금 1억원을 투자해놓으면 향후 1년 간 400만원의 배당을 받을 수 있지만, 10년 후에는 매년 1,000만원 이상을, 20년 뒤에는 매년 2,000만원 이상을 받을 수 있을 것으로 기대한다.