게으른 투자

오르락 앱 덕분에 내 명의 계좌 4개(배당, 성장, 개인연금, 중개형ISA), 아내 명의 계좌 4개에 있는 모든 종목을 한 눈에 볼 수 있게 되었다. 전체 계좌의 종목별 비중은 처음 확인했는데, 생각보다 티맥스소프트 비중이 높아서 놀랐다. 경제적 자유 달성을 5~10년 앞당겨줄 티맥스소프트, 엑셈의 비중을 합치면 거의 20%에 달한다. 티맥스소프트는 2007년, 엑셈은 2015년부터 보유한 종목으로 3~4년 내에 5배 이상의 시세차익을 기대하고 있다. 대략 배당주 70%, 성장주 30%로 구성되어 있어, 현재의 균형에 만족한다. 한 달에 한 번씩은 오르락으로 전체 포트폴리오 종목 비중, 국가 비중, 섹터 비중을 점검해야겠다. iOS: https://apps.apple.com/kr/app/id1556439..

2021년 3월 25일 월급날 중개형ISA 계좌에 약 120만원의 투자금을 입금하고, 미리 고민해서 설계한 포트폴리오에 맞춰서 매수를 진행했다. 매달 25일(월급날) 투자금 입금 후 LG우, 현대차3우B, 삼성전자우, 맥쿼리인프라를 동일 비중으로 리밸런싱하는 전략이다. 중개형ISA는 3년 이후 원하는 시점에 정산할 때, 수익-손실 200만원까지 비과세, 초과 수익에 대해서는 9.9% 분리과세하는 상품이다. 200만원 비과세 혜택을 최대한 활용하려면 3년 만기마다 200만원의 수익을 안정적으로 달성할 수 있는 전략을 짜야한다. 국내 개별종목은 시세차익에 대하여 2022년까지는 세금이 발생하지 않고, 2023년부터 연 5,000만원까지 비과세다. 따라서 중개형ISA 계좌에 배당이 없거나 미미한 국내 개별종목..

투자 전략 연금 투자는 수수료가 저렴한 ETF로 하는 것이 공식처럼 여겨지지만, 나는 ETF와 펀드 모두에 투자한다. 굳이 수수료가 비싼 펀드에도 투자하는 이유는 별도의 글로 남겼다. 2020/12/15 - [투자전략] - 펀드에도 투자하는 까닭은 (feat. 에셋플러스 글로벌리치투게더) 연금 투자는 적어도 10년 뒤를 보고 해야한다고 생각한다. 나는 4차 산업혁명의 전개에 따라 소수의 테크기업들이 기존 산업을 파괴하고 미래의 부를 독차지할 것으로 보기 때문에, S&P500에 투자하지 않고 나스닥에만 투자한다. TIGER 미국나스닥100의 주당 가격(6만원 선)이 부담스럽다면, KBSTAR 미국나스닥100이나 KINDEX 미국나스닥100에 투자해도 무방하다. 한국은 시총 상위 10종목을 담은 TIGER ..

구성 종목 유형 종목명 현재가 배당금 배당률 배당주기 한국 개별종목 LG우 ₩60,000 ₩2,250 3.75% 연 한국 개별종목 현대차3우B ₩85,500 ₩4,050 4.74% 반기 한국 개별종목 삼성전자우 ₩69,300 ₩1,417 2.04% 분기 한국 개별종목 청담러닝 ₩20,650 ₩1,000 4.84% 반기 미국 ETF DGRO $44.38 $0.99 2.23% 분기 미국 ETF DGRW $53.14 $0.99 1.86% 월 미국 ETF QYLD $22.70 $2.67 11.76% 월 미국 ETF SCHD $63.90 $2.03 3.18% 분기 미국 ETF SPHD $38.04 $1.84 4.84% 월 미국 ETF SPYD $33.60 $1.52 4.52% 분기 현재가는 2020년 12월 11..

티커 이름 총보수 배당률 배당주기 투자비율 DGRW WisdomTree U.S. Dividend Growth ETF 0.28% 2.28% 월 100% 미국 주식 투자 계좌는 매도가 없는 폐쇄형 계좌로 평생 시스템 수익(c.f. )을 창출하는 것을 목표로 한다. 매도가 없으므로 양도소득세(22%)를 낼 필요가 없고 시세차익은 무시할 수 있다. 배당금(분배금)으로 매월 현금흐름을 창출할 수 있어야 한다. 보유수량과 배당률, 배당성장률이 중요하다. 배당 성장 가능성이 높은 기업에 투자해야 한다. 평균매입단가는 배당률에 영향을 미치므로 평균매입단가를 낮출 수 있는 매수 전략이 필요하다. 평균매입단가를 낮추기 위해 점증평가 적립식으로 주식을 모아나갈 때 포트폴리오 구성이 심플한 것이 좋다. 배당 성장이 중요한 이..