게으른 투자

이제 36개월이 다 되어가는 아이에게 '20년 4월 2,000만원을 증여 후 투자를 시작한지 얼추 1년이 되었다. 원금 2,000만원은 '21년 4월 14일 기준 2,573만원이 되었고 누적 수익률은 약 28%다. 시세차익을 얻는 것이 목적이 아니었는데도 투자를 시작한 시점이 좋아서 수익률도 훌륭하다. 아이 계좌의 투자목적은 금융교육에 있다. 현금흐름(배당), 장기투자, 노후준비의 중요성을 가르치는 것이 핵심이다. 그러한 목적에 따라 아래와 같이 3개의 계좌를 운영 중이다. 계좌 투자원금 평가금액 (수익률) 구성종목 배당 900만원 1,069만원 (18%) DGRW 성장 100만원 162만원 (62%) LG우 현대차우 삼성전자 미래에셋증권 SK텔레콤 NAVER 카카오 JYP Ent. 티맥스소프트 엑셈 우..

2021년 3월 25일 월급날 중개형ISA 계좌에 약 120만원의 투자금을 입금하고, 미리 고민해서 설계한 포트폴리오에 맞춰서 매수를 진행했다. 매달 25일(월급날) 투자금 입금 후 LG우, 현대차3우B, 삼성전자우, 맥쿼리인프라를 동일 비중으로 리밸런싱하는 전략이다. 중개형ISA는 3년 이후 원하는 시점에 정산할 때, 수익-손실 200만원까지 비과세, 초과 수익에 대해서는 9.9% 분리과세하는 상품이다. 200만원 비과세 혜택을 최대한 활용하려면 3년 만기마다 200만원의 수익을 안정적으로 달성할 수 있는 전략을 짜야한다. 국내 개별종목은 시세차익에 대하여 2022년까지는 세금이 발생하지 않고, 2023년부터 연 5,000만원까지 비과세다. 따라서 중개형ISA 계좌에 배당이 없거나 미미한 국내 개별종목..

Portfolio Visualizer(https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio)를 활용하면 미국상장 주식에 대한 백테스트를 간단히 수행해볼 수 있다. 월수익률 데이터를 업로드하면 국내주식도 백테스트를 돌려볼 수 있는데, 현재는 유료 사용자에게만 제공되는 기능이다. 작년 육아휴직 기간에 국내주식 백테스트 기능을 제공하는 portoliovisualizer.kr을 만들어 봐야겠다고 생각했지만, 능력 부족, 시간 부족으로 실행에 옮기지 못했다. 그런데 감사하게도 어느 개인 개발자분께서 내가 생각했던 것보다 훨씬 훌륭한 서비스를 만들어 주셨다. https://www.backtest.kr/ 국내주식 퀀트 백테스트의 경우, 퀀트에 널리 사용되는 지표들(PER,..

투자 전략 연금 투자는 수수료가 저렴한 ETF로 하는 것이 공식처럼 여겨지지만, 나는 ETF와 펀드 모두에 투자한다. 굳이 수수료가 비싼 펀드에도 투자하는 이유는 별도의 글로 남겼다. 2020/12/15 - [투자전략] - 펀드에도 투자하는 까닭은 (feat. 에셋플러스 글로벌리치투게더) 연금 투자는 적어도 10년 뒤를 보고 해야한다고 생각한다. 나는 4차 산업혁명의 전개에 따라 소수의 테크기업들이 기존 산업을 파괴하고 미래의 부를 독차지할 것으로 보기 때문에, S&P500에 투자하지 않고 나스닥에만 투자한다. TIGER 미국나스닥100의 주당 가격(6만원 선)이 부담스럽다면, KBSTAR 미국나스닥100이나 KINDEX 미국나스닥100에 투자해도 무방하다. 한국은 시총 상위 10종목을 담은 TIGER ..

미국 직투 버전을 업그레이드하여 국내 버전도 만들어 봤다. 자산배분 투자자를 위하여 자산군(현금, 채권, 실물) 간 비중을 입력할 수 있게 만들었다. 미국주식투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식 신중하게 설계한 투자전략을 얼마나 오랫동안 흔들림 없이 실행하느냐가 투자의 성패를 가른다고 생각하기 때문에, 투자전략 수립 이후의 매매는 엑셀 양식을 활용해 최대한 기계적으로 하고 lazy-investor.tistory.com 구글 스프레드시트에서는 GOOGLEFINANCE 함수를 이용해 현재가를 실시간(최대 20분 지연)으로 불러올 수 있으므로, 엑셀보다는 구글 스프레드 시트를 활용하는 것을 추천한다. 구글 스프레드시트 양식 국내주식포트폴리오리밸런싱_게으른투자 목표비중 자산군,종목명,종목코드,현재가,등락률,보유수..

신중하게 설계한 투자전략을 얼마나 오랫동안 흔들림 없이 실행하느냐가 투자의 성패를 가른다고 생각하기 때문에, 투자전략 수립 이후의 매매는 엑셀 양식을 활용해 최대한 기계적으로 하고 있다. 미국주식포트폴리오리밸런싱_게으른투자 ByWeight Symbol,Price,Dividend,Shares,Income,Market Value,Current Ratio,Target Weight,Target Ratio,Buy/Sell SPY,$358.10,$5.48,30,$164.40,$10,743.00,27.5%,3,18.0%,-11 QQQ,$290.93,$1.58,35,$55.30,$10,182.55,26.0%,3,18.0%,-11 MSFT,$216.51,$1.89,15,$28.35,$3,2 docs.google.com ..

를 읽다가 연금저축펀드 및 해외주식 포트폴리오를 변경하였다. 자산배분 없이 깔끔하게 주식 100%로. 2020.04 2020.05 2020.06 주식 40% 50% 100% 채권 50% 40% 0% 금 10% 10% 0% 아직까진 금융자산의 일부만 넣어놓고 지켜보면서 나에게 가장 잘 맞는 포트폴리오를 찾아가는 과정에 있는데, 피터 린치의 책을 읽기 전에도 채권, 금의 비중이 높은 포트폴리오가 마뜩치 않았다. 채권, 금의 가격이 역사상 최고점에 가까운데, 포트폴리오 비중을 맞추기 위해서 투자하는 게 맞을까? 주식이 떨어지는 날 슬픔은 함께 견딜 수 있지만, 주식이 오르는 날 소외되는 건 너무 외롭다. 채권은 배당이 작고, 금은 배당이 없다. 채권, 금의 가격까지 신경쓰고 싶지 않다. 자산배분 포트폴리오는 ..