게으른 투자

미래에셋증권에서 우편이 와서 뜯어 봤더니 금융소득 및 원천징수 명세서가 들어있었다. 2020년의 종합과세 대상 금융소득은 약 100만원으로. 금융소득 종합과세 기준 2,000만원까지는 아직 한참 남았다. 4월부터 투자를 시작하여 점진적을 배당주를 사모았던 2020년과 달리, 보유현금을 모두 배당주로 바꾸고 난 후인 2021년의 배당소득은 600만원 이상이 될 것 같다. 10년 안에 연 배당소득 2,000만원을 넘겨서, 세금을 좀 더 낼 수 있게 되기를 바란다. 2020.11.10 - [템플릿] - 배당 성장주 투자, 배당금 재투자 시뮬레이션 구글 스프레드시트 양식 2020.11.26 - [책] - 2020.12.13 - [포트폴리오] - 배당 포트폴리오 (한국 개별종목 + 미국 ETF)

2021년 3월에는 미국 월배당 ETF 3종, 분기배당 ETF 3종으로부터 세후 92.3만원의 배당금을 수령하였다. 종목 주기 배당금 DGRW 월 ₩144,369 SCHD 분기 ₩39,584 SPYD 분기 ₩424,055 SPHD 월 ₩52,048 QYLD 월 ₩237,515 XLK 분기 ₩26,239 ₩923,809 QYLD의 경우 이번 달에 배당금을 두 번 수령하였다. 이번 달에는 ARK ETF들을 일부 매도하여 QYLD를 매수했다. QYLD는 딱 1,000주까지만 모을 생각이다. 그 때까지 모든 배당금은 QYLD를 매수하는데 쓸 것이다. 고배당 ETF로 의미있는 규모의 현금흐름을 만들어 놓고 여기에서 발생하는 배당금으로 배당성장 ETF를 매수하는 전략을 생각하고 있다. SPYD는 작년 같은 분기 대..

유튜브에서 처음 만난, 두물머리 천영록 대표가 쓴 책. 다 읽고나서 나도 모르게 내 뱉은 말은, "정말 좋은 책이다!" 재테크 책이라기보다 자기계발 서적에 가깝다. 몇 달 뒤에 다시 읽어봐야겠다고 TODO 앱에 기록해 두었다. 자서전을 읽고 있는 느낌도 들었다. 연봉 4억 트레이더를 관두고 창업을 한 이유와, 어떤 전략을 가지고 사업을 시작하여 지금까지 전개해오고 있는지를 엿볼 수 있었기 때문이다. 부란 당신의 타고난 무형자산과 자기계발한 무형자산을 돈이라는 유형자산으로 치환하는 과정이다. 회사에서 일을 하는 것도 비슷한 것 같다. 언젠가 공부하고 경험하고 깨달았던 것들, 평판, 인간관계 등 알게 모르게 쌓아 놓은 무형자산이 풍부할 수록 그것들이 연결되면서 남다른 성과를 만들어 낼 수 있고, 함께 얻어진..

어느날 우연히 유튜브에서 포루투칼로 이민과 동시에 경제적 자유를 이룬 한 가족의 이야기를 접했다. 가족과 함께 여유로운 시간을 즐기는 모습을 보면서 부러운 마음을 감출 수 없었다. 결국 내가 경제적 자유를 이루고자 하는 동기도 가족과 많은 시간을 함께 하기 위함이기 때문에 나보다 앞서 그 길을 걷고 있는 저자의 이야기가 궁금해 책을 읽게 되었다. 라는 책의 제목이 무색하게 저자는 분산투자를 통해서 안정적으로 자산을 불려 나갔다. 국내 부동산이 좋을 때 국내 부동산 투자로 부를 늘리고, 정부의 규제가 커지기 시작할 때 즈음에 미국 주식으로 투자처를 옮겼다. 성장주, 배당주, 채권, 금에 분산투자하면서 코로나 폭락장에서 발 빠르게 시장 상황에 대응하여 자산을 지켜냈고, 이후의 강세장을 잘 활용했다. 언뜻 운..

청담러닝은 IT 기술을 활용한 신사업 전개, 해외사업 전개를 활발히 하는 기업으로, 배당 포트폴리오를 구성하는 종목 중 하나지만 성장성이 좋아서 큰 시세차익도 기대하고 있다. 작년 12월 중순부터 올해 1월 중순까지 하락기간에 평가금액 1,000만원을 맞추는 수준으로 물타기를 했다. 그 결과 매수금액은 1,166만원까지 커졌다. 이번 주 화요일까지만 해도 수익률이 마이너스였는데, 금요일인 오늘 수익률은 23%을 돌파했다. 1,000만원에 맞췄던 평가금액은 1,400만원을 넘겼다. 이렇듯 좋은 주식은 시장의 수급에 따라 하락하는 구간도 있을 수 있겠지만 결국 제갈길을 간다. 단기 수익을 노리는 외국인, 기관, 개인은 언제나 싸게 사고 비싸게 팔 수 있는 기회를 제공한다. 매도는 2루타(수익률 100%) 치..

2021년 3월 25일 월급날 중개형ISA 계좌에 약 120만원의 투자금을 입금하고, 미리 고민해서 설계한 포트폴리오에 맞춰서 매수를 진행했다. 매달 25일(월급날) 투자금 입금 후 LG우, 현대차3우B, 삼성전자우, 맥쿼리인프라를 동일 비중으로 리밸런싱하는 전략이다. 중개형ISA는 3년 이후 원하는 시점에 정산할 때, 수익-손실 200만원까지 비과세, 초과 수익에 대해서는 9.9% 분리과세하는 상품이다. 200만원 비과세 혜택을 최대한 활용하려면 3년 만기마다 200만원의 수익을 안정적으로 달성할 수 있는 전략을 짜야한다. 국내 개별종목은 시세차익에 대하여 2022년까지는 세금이 발생하지 않고, 2023년부터 연 5,000만원까지 비과세다. 따라서 중개형ISA 계좌에 배당이 없거나 미미한 국내 개별종목..

2017년 2018년 2019년 2020년 220원 220원 260원 200원 2020년 실적이 워낙 좋아서 280~300원 기대했는데, 회사는 배당을 삭감하고 보통주 1,000만주를 소각하는 결정을 했다. 보통주 주주들만 개이득. 좋은 회사고 전망도 밝다고 생각하지만, 배당주 투자자에게 배당 삭감은 매도의 이유가 된다. 전량 매도하여 확보한 예수금으로 삼성전자우를 매수했다. 4월에 받을 배당금이 이번 매도로 인한 손실액보다 조금 클 것 같지만, 시간이라는 기회비용을 날렸으므로 실패한 투자라고 볼 수 있겠다. 그나마 최근 삼성전자우가 조정 받고 횡보하고 있는 시점에 매수할 수 있는 여력을 제공해 주어서 조금은 위로가 된다. 미래에셋대우2우B를 매수할 당시에 삼성전자우를 매수했다면 훨씬 좋았겠지만 ... ..

Portfolio Visualizer(https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio)를 활용하면 미국상장 주식에 대한 백테스트를 간단히 수행해볼 수 있다. 월수익률 데이터를 업로드하면 국내주식도 백테스트를 돌려볼 수 있는데, 현재는 유료 사용자에게만 제공되는 기능이다. 작년 육아휴직 기간에 국내주식 백테스트 기능을 제공하는 portoliovisualizer.kr을 만들어 봐야겠다고 생각했지만, 능력 부족, 시간 부족으로 실행에 옮기지 못했다. 그런데 감사하게도 어느 개인 개발자분께서 내가 생각했던 것보다 훨씬 훌륭한 서비스를 만들어 주셨다. https://www.backtest.kr/ 국내주식 퀀트 백테스트의 경우, 퀀트에 널리 사용되는 지표들(PER,..

2021년 2월에는 2개의 미국 월배당 ETF와 1개의 국내 ETF로부터 세후 12.7만원의 배당금을 수령하였다. 계좌 종목 주기 배당금 배당 DGRW 월 ₩74,654 배당 SPHD 월 ₩48,463 연금 TIGER 부동산인프라고배당 분기 ₩720 - - - ₩127,377 연금계좌에서 투자 중인 TIGER 부동산인프라고배당은 노후의 안정적인 현금흐름을 위한 상품 중 하나로 생각하고 있다. 은퇴시점에 가까워 질수록 조금씩 TIGER 미국나스닥100을 TIGER 부동산인프라고배당으로 바꿔 나갈 것이다. 주식으로 번 돈을 땅에 묻어두는 느낌으로. (2021년 3월 1일 기준 시가배당률 4.8%) 작년 9월부터 배당기록을 남기기 시작한 이래 최저 배당금을 기록하게 되었다. 배당률 11%를 자랑하는 QYLD의..

할투에 소개된 동적자산배분전략 중 하나인 VAA를 위한 구글 스프레드시트를 만들어 봤다. VAA 전략을 요약하면 아래와 같다. 공격자산: SPY(S&P 500), VEA(미국외선진국), VWO(신흥국), AGG(미국채권종합) 수비자산: SHY(미국단기채), IEF(미국중기채), LQD(미국회사채) 절대 모멘텀: 4개 공격 자산 중 하나이라도 최근 수익률이 마이너스면 공격 자산 매도, 수비 자산 매수 상대 모멘텀: 공격/수비 자산 중 최근 가장 잘 나가는 1개 매수 최근의 기준: 12 * 1개월 수익률 + 4 * 3개월 수익률 + 2 * 6개월 수익률 + 1 * 12개월 수익률 월별 리밸런싱 사용법은 간단하다. 한 달에 한 번 아래 링크를 열어보고 Ratio에 적힌 투자 비율에 따라 매수/매도를 하면 된다..