게으른 투자

미국 직투 버전을 업그레이드하여 국내 버전도 만들어 봤다. 자산배분 투자자를 위하여 자산군(현금, 채권, 실물) 간 비중을 입력할 수 있게 만들었다. 미국주식투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식 신중하게 설계한 투자전략을 얼마나 오랫동안 흔들림 없이 실행하느냐가 투자의 성패를 가른다고 생각하기 때문에, 투자전략 수립 이후의 매매는 엑셀 양식을 활용해 최대한 기계적으로 하고 lazy-investor.tistory.com 구글 스프레드시트에서는 GOOGLEFINANCE 함수를 이용해 현재가를 실시간(최대 20분 지연)으로 불러올 수 있으므로, 엑셀보다는 구글 스프레드 시트를 활용하는 것을 추천한다. 구글 스프레드시트 양식 국내주식포트폴리오리밸런싱_게으른투자 목표비중 자산군,종목명,종목코드,현재가,등락률,보유수..

신중하게 설계한 투자전략을 얼마나 오랫동안 흔들림 없이 실행하느냐가 투자의 성패를 가른다고 생각하기 때문에, 투자전략 수립 이후의 매매는 엑셀 양식을 활용해 최대한 기계적으로 하고 있다. 미국주식포트폴리오리밸런싱_게으른투자 ByWeight Symbol,Price,Dividend,Shares,Income,Market Value,Current Ratio,Target Weight,Target Ratio,Buy/Sell SPY,$358.10,$5.48,30,$164.40,$10,743.00,27.5%,3,18.0%,-11 QQQ,$290.93,$1.58,35,$55.30,$10,182.55,26.0%,3,18.0%,-11 MSFT,$216.51,$1.89,15,$28.35,$3,2 docs.google.com ..

에 수록된 Work book을 참고하여 아래 질문에 숫자로 답할 수 있는 엑셀 파일을 만들어 봤다. 경제적 자유를 얻으려면 얼마가 필요할까? 언제 달성할 수 있을까? 매달 얼마씩 투자해야 할까? 엑셀을 실행하기 전에 먼저 몇 가지 사전지식과 가정에 대한 이해가 필요하다. 경제적 자유의 기준은 시스템자산(부동산, 주식)에서 나오는 시스템수익(월세, 배당, 시세차익)이 생계비용을 넘어서는 것이다. 시스템자산과 투자자산의 수익률과 세율은 어떤 투자상품, 절세계좌를 활용하느냐에 따라서 다를 수 있다. 시스템자산은 안정성이 더 중요하기 때문에 투자자산보다 수익률이 낮다. 시스템자산에만 투자하면 수익률이 낮아 경제적 자유에 이르기까지 시간이 더 오래 걸리므로, 필요한 시스템자산 규모에 이르기까지 전액을 수익률이 높..